El fiscal general de Nueva York, Andrew Cuomo, ha enviado ya citaciones a las ocho entidades financieras que investiga por haber, supuestamente, falseado información a las agencias de rating sobre sus productos hipotecarios estructurados, según una información publicada por Dow Jones que citaba fuentes cercanas a la Fiscalía.
Los grupos financieros citados son los estadounidenses Bank of America, Merrill Lynch (actualmente propiedad del primero), Morgan Stanley, Citigroup y Goldman Sachs, los suizos UBS y Credit Suisse, el alemán Deutsche Bank y el francés Credit Agricole.
Además, las tres grandes agencias de rating involucradas en este caso (Moody´s, Fitch y S&P) fueron citadas por el Ministerio Público.
Las citaciones, que exigen la presentación de documentos, se centran en la relación de los bancos con las agencias de rating, específicamente en cuanto a una variedad de productos financieros estructurados, que incluyen obligaciones de deuda colateralizada. Éstas son garantías que incluyen pools de bonos de hipoteca como parte de sus activos.
En concreto, Cuomo está investigando si existió comunicación directa a través de correo electrónico o de mensajes de texto entre los departamentos hipotecarios de los bancos de inversión y los analistas de las calificadoras. El fiscal general también está interesado en averiguar si algunas de las entidades financieras señaladas contrataron personal de las agencias de rating.
La investigación podría involucrar en las próximas semanas a JP Morgan y a Barclays Capital, de acuerdo con otra fuente citada por Dow Jones.
Además, la SEC (el principal órgano supervisor financiero de los EEUU), ha enviado citaciones civiles a los bancos, según informó The Wall Street Journal.
De momento, aún no se han formulado cargos civiles ni penales.
